在5月10日举办的“智能资讯应用与展望”主题沙龙活动上，恒生电子控股公司恒生聚源副总经理徐宏俊表示，国内智能投顾还处在起步阶段，至今尚未取得太大突破，AI赋能金融服务仍待进一步完善。

智能投顾尚未取得太大突破

金融服务机构在过去积累了海量数据，如何让这些数据在人工智能时代发挥更大的效能、更好地服务投资者需求，是各方思考和探索的话题。恒生聚源副总经理徐宏俊指出，传统投顾的难点在于投资者账户个性化特征明显、类型复杂、数据计算量特别大、精准分析效果差，自2016年开始，很多券商希望借助AI技术打破传统投顾模式的僵局。不过，国内的智能投顾还处在起步阶段,各家券商虽然纷纷尝试，但至今尚未取得太大突破。

中科院超算中心研究员刘勤指出，如何合规获取完备的客户数据和对应的公共数据、构造正确的客户能力评价体系、计算出评价指标并提高计算效率以确保数据分析的时效性，仍然是当下个人账户分析的要点和难点。

清华大学国家金融研究院边江泽则从监管机构角度重新审视了新技术带来的潜在风险。他指出，程序化交易、投资者联动是容易引起股市波动的重要因素。

智能信息服务降低投资门槛

让普通投资者理解专业门槛较高的金融信息也成为AI赋能金融服务的应用方向。中国证券报副总编孔雪松展示了中国财富传媒集团的可视化年报产品与财经新闻视频，让财经信息在服务投资者过程中更有吸引力和接近性。

恒生聚源智能小梵产品经理徐凡介绍，通过大样本机器学习，公司推出的投资者智能交互产品可提高普通投资者的财富管理效率，解决用户信息筛选困难的问题，让普通用户在投资过程享受简单投资过程。

恒生聚源研究发展中心研究员孙强则介绍了聚焦于上市公司核心产品以及相关产业链的金融知识图谱服务，“如果出现了WHO认定水牛角含致癌成分并禁用的新闻，可以通过金融知识图谱快速了解水牛角涉及的产品，比如消痛贴膏、镇脑宁、清开灵注射，有哪些上市公司有这些产品，还可以对该消息的影响进行判断，比如影响时间可能会超过一周、弱于大盘表现的概率可能在70%，极大降低投资者的投资决策门槛。”(记者 杨洁)

关键词： 金融服务