为深入贯彻落实打击整治诈骗专项行动要求，助力构筑健康的金融市场环境，民生银行深圳分行积极践行2023年银行业普及金融知识万里行活动。在深圳各支行网点的工作中，民生银行一线工作人员凭借专业敏锐的风险防范意识，一次次洞察识破电信诈骗骗局，并通过强化警银联动，协助不法分子落网，及时切断犯罪资金链条，屡次获得辖区派出所的高度赞扬。

保持敏锐拦截诈骗意识，警银联动为民除害

4月7日，民生银行深圳某支行厅堂接待了一名刘姓客户，该客户要求取现8万元，同行还有一名身穿黑色上衣戴帽子男士陪同。服务经理接待询问款项来源时，刘姓客户称是有用的钱，黑衣男士紧跟着在旁边帮嘴说是别人转过来的。通过查询，客户流水发现客户资金均为近一小时内到账，备注用途为“只认证不转账”，由不同对手转入五笔资金共计约20万元，且账户当日已涉及2笔刑侦止付冻结。支行工作人员判断，该名客户具有相当高的诈骗嫌疑，当即报警处理，辖区派出所迅速出警。

警察到达现场后，黑衣陪同男性试图逃离营业厅，被支行工作人员发现由警员召回一并带回派出所协查。当日，辖区派出所反馈该客户已被拘留，另还抓获同伙2名，这些团伙通过有预谋、有组织地招揽失业年轻人，利用其资金短困，高薪诱惑进行电信诈骗。辖区派出所向民生银行工作人员的敏锐度表示高度赞扬，通过警银联动抓捕犯罪分子，保障涉诈资金安全。

警银协作切断“资金链”，成功拦截涉赌资金

4月13日，民生银行深圳某支行接待了一名客户，该客户要求重置借记卡密码并取走卡内全部余额。工作人员按业务要求与其进行私密信息核对，客户对此表现非常烦躁，极不配合，大吵大闹，让柜台尽快取现金给其带离。工作人员通过查询客户流水发现，该账户涉诈特征明显，并且客户无法提供收款资金的合理佐证资料。经综合研判，该客户有较高涉诈嫌疑，工作人员立即报警处理。

民警到达现场询问，客户对账户用途、交易背景均表述不清，后由民警带回派出所协助调查。次日，辖区派出所反馈该客户已被拘留，经过审讯确认该男子资金来源于非法赌博，民警依法将客户带到支行柜面将非法资金取出，根据行政处罚决定书上缴国库。辖区派出所向民生银行工作人员的风险防范意识提出表扬，及时切断了不法分子的犯罪链条。

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