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光大证券研报指出，中信银行(601998.SH)上半年营收盈利增速走高，非息收入贡献提升提振业绩增长。公司以“342 强核行动方案”为指引，紧密围绕财富管理、资产管理、综合融资三大核心能力开展工作，取得良好经营成效。

当前公司核心一级资本充足率安全边际不足1个百分点，从内源性资本补充角度来看，公司有较强的业绩释放诉求；从外源性资本补充角度看，未来公司配股落地使得核心一级资本得到有效补充，有助于公司资产端扩张摆脱约束，为下一阶段业务增长打开空间。

公司近年来业绩增速保持稳健，资产质量持续向好，作为上市央企，受“中特估”政策逻辑、“业绩稳定释放”商业逻辑双重驱动，后续估值仍有修复空间。维持“增持”评级。

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